תכנית חיסכון

חברות הביטוח מאפשרות ללקוחות להשקיע את כספם בפוליסות חיסכון המניבים תשואה גבוהה יותר מאשר תוכנית חיסכון בבנק באמצעות פוליסת החיסכון (פוליסה פיננסית). מוצרי חיסכון והשקעה אלו הינם למעשה תיקים פיננסים מנוהלים המאפשרים להצטרף לעולם ההשקעות בסכומי כסף נמוכים יחסית. התיקים מנוהלים על ידי בתי השקעות מהמובילים בשוק ההון הישראלי כך שיניבו תשואות מקסימאליות, בהתאם לרמת הסיכון שנבחרה ולתנאי השוק המשתנים. באמצעות פוליסה זו ניתן לחסוך לכל מטרה בפשטות ובשקיפות גבוהה ובדומה לניהול תיק השקעות פרטי. כמו כן, ניתן לקבוע את גובה ההפקדה החודשית, לבחור בין מסלולי השקעה שונים ולמשוך את הכספים הנצברים בכל עת, ללא "עמלת יציאה".

ולמה זה טוב?
כי לראשונה, גם בהשקעות בסכומים נמוכים בפוליסות חיסכון, ניתן לקבל את שירותי ניהול ההשקעות המובילים בישראל, המניבים שנה אחרי שנה תשואות מהגבוהות בשוק. במקביל, נהנים גם מעלויות ניהול אטרקטיביות, שילוב בין מגוון מסלולי השקעה, מעבר חופשי בין המסלולים השונים ללא עלויות ותשלום מס רווח הון, הפקדות בסכומים נמוכים, גמישות ונזילות מלאה ומהטבות מס ייחודיות הגלומות בפוליסה. והכי חשוב מעמלות נמוכות משמעותית בהשוואה לאלטרנטיבות, פטור מדמי משמרת, דמי פתיחת חשבון, עמלות רכישה ומכירה, דמי ניהול מפרמיה ועוד.

במידה וברצונך לנהל השקעות בצורה מקצועית כבר מסכומים קטנים או הנך מעוניין להפקיד סכומים קטנים בהוראת קבע מידי חודש לטווח ארוך עבור ילדיך או נכדיך –
פנה אלינו עוד היום לקבלת הצעה

פנו אלינו עוד היום לקבלת הצעה: